更新版 1-台湾货币市场：银行为税款缴库及准备金提存做准备，资金不充裕利率持稳
* 拆款利率大致持稳，惟银行操作偏保守
* 资金不太充裕，拆款市场资金需求殷切
* 资金转紧俏冲击短票买气，利率则持稳
* 债券RP市场投信抽资金，利率大致持稳
(更新拆款收盘报价及央行定存单发行细节)
记者 罗两莎
路透台北7月5日 – 台湾金融业拆款短率周二大致持稳。资调人士表示，因本周五有信用卡税款缴库，且
各银行开始为准备金提存预做准备，整体市场资金并不太宽裕，拆款市场资金需求殷切，利率则持稳。
他们指出，因今天票券商资金缺口不小，加以短票市场买气不佳，带动拆款市场需求，不仅票券商需金孔
急，中小型银行亦四处打电话找钱。
“需求比想象中还要殷切，有很多小银行来拆，票券商新增需求也不少。”一大型银行资调人员说。
另一大型银行资调人员表示，因近期有些砍央行定存单，手中有些余裕资金供拆借，但因资金成本较高，
目前以提供利率较高的票券商及中小银行为主。
一大型商银资调人员亦称，资金需求畅旺，不仅到期都有续做，新增需求亦相当可观，利率则持稳于上日
水准。
票券商方面，资调人员均指出，虽是月初但市场资金并不充沛，甚至有趋紧的感觉，利率亦未因月初而下
滑。
“银行的钱好像不多，利率下不来啊，一至两周利率在0.76-0.77%。”一大型票券商资调人员说，“要多
问几家银行才能找到钱，感觉不是那么顺畅。”
另一大型票券商资调人员也提到，银行手中可供拆借资金并不充裕，目前只拆入少量资金，且以到期续做
为主。
利率方面，今日大型银行对银行一至两周利率在0.74-0.76%，对票券商一至三周则在0.76-0.77%。
本地时间17:13 今日报价 上日收盘
台币兑美元 29.765 29.745
台湾加权股价指数<.TWII 14,349.20 14,217.06
>
隔夜银行间拆款加权平均 0.312% 0.314%
利率
–隔夜拆款利率区间 0.304-0.350% 0.304-0.360%
–一周拆款利率区间 0.380-0.770% 0.320-0.770%
–两周拆款利率区间 0.552-0.770% 0.552-0.760%
**短票市场买气不太好**
短票方面，票券商交易员指出，资金缺口不小，但除少数银行资金略偏多外，其余大都不太宽裕，进而冲
击短票市场买气，月内及30天利率尚属平稳；但60天以上利率均往上开到0.85-0.86%。
他们表示，央行自本月起调高台币存款准备率一码(0.25个百分点)，银行操作已开始略偏保守，加上以信
用卡缴税税款将于周五上缴国库，银行必须预做准备，因而排挤到买票等资金运用。
“今天突然觉得紧缩了，才5号咧，不像月初的感觉。”一大型票券商交易员说，“本来以为利率会往下
修，但有人说有税款缴库，还有存款准备金的提存，总之就是缺钱啦，…短票买气没有很好。”
另一大型票券商交易员指出，资金缺口不小，但有钱供买票的只集中在少数几家银行，其余资金都不太充
裕，较长天利率已经明显往上调。
“很夸张咧，只要30天期以上的票，利率都开到0.86%以上。”他说。
一大型银行交易员即称，目前30天短票利率在0.76%，60天利率在0.85-0.86%，60天以上则暂不报价。
今日票券商与银行承作的30天自保短票买卖断利率区间在0.77-0.78%，上日在0.76-0.78%；月内利率则在
0.76-0.77%。
据集保公司资料，上交易日自保30天短票成交加权平均利率0.766%，区间在0.66-0.78%，成交64.41亿台
币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.76%，区间在0.66-0.80%，成交130.29亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.70%，利率区间在0.67-0.76%，成交7.96亿台币；前日自保同天期
短票成交加权平均利率0.833%，区间在0.68-0.86%，成交23.17亿台币。
台湾央行周二发行780.7亿台币定存单，发行余额减72.9亿台币。
本周到期央行定存单共2兆1,984亿台币，余日到期金额分别为：周三7,725.50亿、周四3,036.40亿及周五
3,720.20亿。
拆款中心资料显示，周二银行超额准备负1,473亿台币，累积超额准备负2,999亿台币，累计前期1%
超额准备85亿台币。
**债券RP市场投信大多走钱**
债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员表示，市场资金分配不均，投信公司陆续提前解约走钱，银行和
寿险资金尚属平稳，利率大致持稳。
“投信资金有进有出，感觉资金有拿去做别的用途。”一大型证券商交易员说，“平常蛮稳定的，今天都
无法续做，必须另外稍微找一下，…钱没有很好找。”
票券商方面，交易员指出，投信和法人陆续走钱，且因银行手中资金亦不太充沛，到期无法全数续做，必
须花力气找钱。
“行库间资金很紧，大家都陆续回钱了，今天缺口虽然不大，但法人一走钱，缺口就大起来了。”一大型
票券商交易员说。
另一大型票券商交易员亦称，投信大都偏走钱，法人亦因将发放现金股利开始慢慢解约，致到期无法续做
，近期将反映市场资金状况，公司债利率料逐步往0.55%靠拢。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率区间在0.40-0.43%，上日在0.40-0.58%；公司债RP利率主要成交在
0.55-0.60%，上日在0.50-0.60%。
大型票券商今日与金融机构承作RP利率方面，公债RP利率主要成交在0.35-0.40%，上日在0.36-0.39%；公
司债RP利率则持平，主要成交在0.32-0.50%；交易利率因交易对象及天期长短而有所不同。（完）
(审校 张喜良/杨淑祯)
