台湾货币市场：短率仍在高位盘旋，综所税款入库需求高但供给少
* 综所税款入库，拆款利率高位盘旋
* 银行准备数字严重不足
* 短票回复平稳，但新钱仍不好找
* 债券RP利率大致持平
记者 罗两莎
路透台北7月11日 – 台湾金融业拆款利率周一仍处于区间高位盘旋。资调人士表示，央行调升存款准备率之后，每日的银行准备数字都“大负”，各银行没有多余资金，今日又有综所税款入库，需求高而供给少，未来利率仍蠢动向上。
交易员指出，本提存期银行准备数字本就呈现负数，加以7月开始央行调高存款准备率，令7月一开始每日的银行准备数字都呈现“大负”；尽管上周央行冲销金额已大减逾千亿台币，但仍未令本周的资金情势有明显好转。
“再不行就砍存单，也只能这样了，”一位大型本地民营银行交易员说。
该交易员提到，虽然目前资金仍可以到期拆出，但外商银没钱，少了一项可供给资金的来源；此外一般本地银行可拆出的情况也变得不稳定，都影响市场资金的平稳。
其并称，可观察7月中旬以后，市场税款回笼的情况。不过近年的税款回笼、宽松市场资金的情况都不算太明确，因此也没有寄望太高。
其他银行交易员也指出，虽有拆入需求，但询了一遍又一遍，还是没法拆入，市场资金并没有太明显好转。
“很多家大咖都没钱，都很穷，多么让人害怕啊，比月底还要紧，”一大型票券商资调人员说。
利率方面，大型银行对银行约拆出一周的利率在0.80%，上日0.79-0.80%；对票券商二周利率在0.83%，上日约在0.80-0.83%。
本地时间12:33 今日报价 上日收盘
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隔夜银行间拆款加权平均 0.311% 0.315%
利率
–隔夜拆款利率区间 0.304-0.350% 0.305-0.360%
–一周拆款利率区间 0.350-0.820% 0.325-0.830%
–两周拆款利率区间 0.790-0.830% 0.567-0.830%
**短票利率到期较少回复平稳**
短票方面，票券商交易员表示，周一的短票发行量偏低，比起上周五的情况好了许多，市况回复平稳。
“上周五下午框一框以后已经差不多了，不过今天新钱还是不好找，”一位大型票券商交易员说。
另位大型票券商交易主管则指出，很多原本供给市场资金的大型公股银行目前都处于缺钱状态，比先前月底的情况还糟，幸好周一缺口少很多，而多数银行新钱虽拿不到，卖票还算可以过关。
“上周都要东凑西凑才过关，今天回到正常一点，”他称。
今日票券商与银行承作的30天自保短票买卖断利率区间大致持平在0.80-0.83%；月内利率在0.80%，上日0.82%。
据集保公司资料，上交易日自保30天短票成交加权平均利率0.798%，区间在0.68-0.83%，成交215.75亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.789%，区间在0.73-0.80%，成交161.36亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.785%，利率区间在0.68-0.89%，成交94.02亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.749%，利率区间在0.67-0.85%，成交35.16亿台币。
今日台湾央行存单到期4,099.95亿台币，发行金额待稍晚公布。
本周到期央行定存单共1兆3,124.95亿台币，余日分别为：周二3,160.80亿、周三1,852.20亿、周四2,449.60亿及周五1,562.40亿。
拆款中心资料显示，修正后上周五银行超额准备负345亿台币，至周日累积超额准备负4,069亿台币，累计前期1%超额准备负984亿台币。
**债券RP利率大致持平**
债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员指出，近期市场资金情势都不算好，除了税款缴库因素之外，存款准备率调高后，银行多半为此而保持谨慎。
一位大型证券商交易员说，“只要和银行做，一定看到‘七’字头。”
她表示，目前台股 若是大跌，个人户的资金常常来抽钱，因为要进场台股，先前台股大跌常常造成资金不够，要积极调度。
另位大型证券商交易员则称，今日市场尚称平稳，到期大多能够续做，债券RP利率大致维稳不变。目前银行及寿险业利率较高，若是投信抽钱，只能向利率高位靠拢。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率区间仍在0.40-0.44%，公司债RP利率主要成交在0.58-0.63%，上日0.58-0.62%；银行和寿险利率约在0.70-0.75%。
大型票券商今日与金融机构承作RP利率方面，公债RP利率主要成交在0.35-0.40%，上日在0.35-0.45%；公司债RP利率主要成交在0.33-0.55%，上日高位在0.50%；交易利率因交易对象及天期长短而有所不同。（完）
(审校 张喜良)
