台湾货币市场：信用卡税款缴库致资金趋紧，拆款及短票利率进一步走高
* 拆款利率进一步走高，资金需求旺盛
* 票券商缺口大，仅少数银行供给资金
* 短票市场买气持续疲弱，利率往上飙
* 债券RP市场缺资金，券商利率往上调
记者 罗两莎
路透台北7月8日 – 台湾金融业拆款利率周五进一步走扬。资调人士表示，因今天有信用卡税款缴库，整体资金更趋紧俏，市场上仅少数银行有资金供拆借，因拆款需求旺盛，利率亦反映市况而水涨船高。
他们指出，今天各大票券商资金缺口都不小，而各银行又没有余裕资金供买票，资金调度以拆款为主，带动拆款市场资金需求。
“我自己已经岌岌可危，也是穷穷的，但需求很强，到期的还是有拆一点点出去，利率有上来。”一大型商银资调人员说，“今天信用卡税款缴库，打到市场去问，大家都蛮保守的。”
一大型银行资调人员表示，因市场资金需求旺盛，前两天即把手中余裕资金“花完”，今天只提供少量资金予票券商，利率亦反映而往上调。
“跟昨天比，需求好像没有那么大了，因为没有人一直打电话进来，市场上应该是蛮好找钱的。”另一大型银行资调人员说，“今天到期续做和新增都有，利率有上来一点。”
票券商方面，资调人员指出，随整体市场资金更趋紧俏，且仅少数银行有余力供给资金，利率进一步走高。
“利率往上带了，两周利率拉到0.82-0.83%。”一大型票券商资调人员，“因为有信用卡税款缴库，市场还是没有钱，银行能拆款的只有那几家，其他人都没钱。”
利率方面，周五大型银行对银行一至三周利率在0.79-0.80%，上日在0.68-0.78%；对票券商二至三周利率在0.80-0.83%，上日在0.79-0.80%。
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隔夜银行间拆款加权平均 0.318% 0.310%
利率
–隔夜拆款利率区间 0.310-0.360% 0.304-0.350%
–一周拆款利率区间 0.340-0.830% 0.450-0.800%
–两周拆款利率区间 0.750-0.830% 0.690-0.800%
**短票利率续飙高**
短票方面，票券商交易员称，今天市场资金续趋紧，银行没有余力买票，短票市场买气续呈疲弱状态，利率跟着飙高，最高冲至0.83%。
他们指出，今天一大型银行第三天调高买票利率1个基点，但目前有资金供买票的银行不多，因而接受高的利率。
“30天短票利率整个都上来了，跟拆款利率差不多。”一大型票券商交易员说，“但能拿的就是那几家，利率太高，只好尽量找短天的给他们。”
一大型银行交易员表示，今日再度调高30天短票利率1基点至0.79%，上日则在0.78%。
今日票券商与银行承作的30天自保短票买卖断利率区间在0.80-0.83%，上日在0.78-0.80%；月内利率在0.82%，上日在0.77-0.78%。
据集保公司资料，上交易日自保30天短票成交加权平均利率0.789%，区间在0.73-0.80%，成交161.36亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.758%，区间在0.62-0.785%，成交99.9亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.749%，利率区间在0.67-0.85%，成交35.16亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.778%，区间在0.76-0.78%，成交18.14亿台币。
台湾央行周五发行3,044.6亿台币定存单，较今日到期定存单金额3,720.2亿台币，发行余额减675.6亿台币。
拆款中心资料显示，修正后周四银行超额准备29亿台币，累积超额准备负3,055亿台币，累计前期1%超额准备30亿台币。
**证券商债券RP利率上调**
债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员指出，因市场大多缺钱，投信解约走钱，加上银行资金亦不充裕，利率跟着往上调，公司债利率有人甚至喊到“7字头”(0.7%)。
“市场很缺钱，蛮紧的，银行都没有钱，缺口蛮大的，不好找钱。”一大型证券商交易员说，“只能在投信这边挖一点、那边补一点了。”
票券商方面，交易员表示，今天以到期续做为主，但因银行与投信均趋于保守，整体资金不多，因而扩大与法人的操作部位，方能弭平资金缺口。
“投信比较偏走钱，但有法人资金支应，有一家大法人钱很多，才把缺口弭平。”一大型票券商交易员说。
今日证券商与金融机构承作公债RP利率区间在0.40-0.44%，上日在0.41-0.43%；公司债RP利率主要成交在0.58-0.62%，上日在0.59-0.61%。
大型票券商今日与金融机构承作RP利率方面，公债RP利率主要成交在0.35-0.40%，上日在0.35-0.45%；公司债RP利率主要成交在0.33-0.50%，上日在0.33-0.63%；交易利率因交易对象及天期长短而有所不同。（完）
(审校 张喜良)
