更新版 1-台湾货币市场：资金偏紧俏银行操作转谨慎，拆款需求旺盛利率走高
* 金融业拆款利率略走高，因市场资金趋偏紧
* 银行开始感受到准备金增提压力，操作谨慎
* 短票市场买气未恢复，一大行调高买票利率
* 债券RP市场资金略趋紧俏，利率区间略拉宽
(更新拆款收盘报价及央行定存单发行细节)
记者 罗两莎
路透台北7月6日 – 台湾金融业拆款短率周三略走高。资调人士表示，因整体市场资金
续趋偏紧，加上各大票券商资金缺口都不小，资金需求旺盛，部分银行开始反映市况而调高
利率。
他们指出，除潜在信用卡税款缴库紧缩因素外，各大银行开始感受到存款准备率调高须
增提准备金的压力，操作上亦趋于谨慎，致市场上资金提供者渐渐减少。
“有拆出啊，但没有办法做新钱，听说有民营银行大行没有钱，大型的公股民营也陆续
来问有没钱。”一大型商银资调人员说，“目前暂时还能撑住，但随时可能会收，因准备率
上调增提压力蛮大的，利率也往上调。”
一大型银行资调人员亦称，目前续于市场提供资金，但手中市场资金不是很充裕，在拆
款需求明显增温之下，利率亦反映市况而上调。
“感觉市场有点紧缩，利率就往上调了。”他说，“需求蛮多的，但钱没有多到可以满
足到大家的地步，目前以到期续做为主。”
票券商方面，资调人员均称，由于资金缺口不小且短票市场买气不佳，必须靠拆款弭平
缺口，所幸有两家大型银行能提供资金，今天钱还不是很难找。
“有些银行有钱啦，但今天过了，明后天呢？下礼拜呢？”一大型票券商资调人员说，
“就看央行的态度了啦，本来以为利率会稍微下来，但跟我的预期似乎有点不一样。”
利率方面，今日大型银行对银行一至三周利率在0.76-0.77%，上日则在0.74-0.76%；对
票券商一至三周在0.76-0.78%，上日则在0.76-0.77%。
本地时间18:03 今日报价 上日收盘
台币兑美元 29.810 29.765
台湾加权股价指数<.TWII 13,985.51 14,349.20
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隔夜银行间拆款加权平均 0.307% 0.312%
利率
–隔夜拆款利率区间 0.305-0.350% 0.304-0.350%
–一周拆款利率区间 0.305-0.790% 0.380-0.770%
–两周拆款利率区间 0.537-0.780% 0.552-0.770%
**短票买气续不佳**
短票方面，票券商交易员称，市场资金略偏紧，银行操作多偏谨慎，短票买气不太好，
但有两家大型银行可提供资金，弭补资金缺口。
他们指出，因周五有信用卡税款缴库，且各银行陆续为增提存款准备金预做准备，整体
资金不像以往宽松时“随便问都有”；一大型银行反映市场资金状况，今天起调高30天期短
票利率。
“缺口不算很大，但外面的钱不是很好借，有些行库没有什么钱。”一大型票券商交易
员说，“月内利率全面拉高到0.78%，没有办法啊，有钱就是任性嘛，大哥喊了就得做啊。
”
一大型银行交易员指出，今日30天短票利率往上调1基点至0.77%，上日则在0.76%。
今日票券商与银行承作的30天自保短票买卖断利率持平，区间在0.77-0.78%；月内利率
在0.76-0.78%，上日则在0.76-0.77%。
据集保公司资料，上交易日自保30天短票成交加权平均利率0.762%，区间在0.66-0.78%
，成交76.92亿台币；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.766%，区间在0.66-0.78%，
成交64.41亿台币。
上日自保60天短票成交加权平均利率0.82%，利率区间在0.66-0.87%，成交41.11亿台币
；前日自保同天期短票成交加权平均利率0.70%，区间在0.67-0.76%，成交7.96亿台币。
台湾央行周三发行7,167.1亿台币定存单，发行余额减558.4亿台币。
本周到期央行定存单共2兆1,984亿台币，余日到期金额分别为：周四3,036.40亿及周五
3,720.20亿。
拆款中心资料显示，周三银行超额准备负151亿台币，累积超额准备负3,188亿台
币，累计前期1%超额准备负103亿台币。
**债券RP市场利率区间拉宽**
债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员指出，整体资金略趋紧俏，投信陆续解约走钱
，寿险公司到期大都能续做，利率则往上调。
“公司债利率有高一点，客户要求要高一些。”一大型证券商交易员说，“因为有需要
，只好跟他做了，最近区间有比较大一点。”
票券商方面，交易员亦表示，资金有偏紧的迹象，寿险和投信陆续出现解约的情况，加
上法人资金需求拉动，致缺口较不易弭平。
“寿险和投信走钱，法人也回钱，而且回蛮多的。”一大型票券商交易员说，“银行也
缺钱，钱不好找。”
今日证券商与金融机构承作公债RP利率区间在0.40-0.45%，上日在0.40-0.43%；公司债
RP利率主要成交在0.55-0.63%，上日在0.55-0.60%。
大型票券商今日与金融机构承作RP利率方面，公债RP利率持平，主要成交在0.35-0.40%
；公司债RP利率主要成交在0.36-0.50%，上日在0.32-0.50%；交易利率因交易对象及天期长
短而有所不同。（完）
(审校 张喜良/杨淑祯)
