纽约总检察长起诉 Celsius Network 创始人亚历克斯·马辛斯基 (Alex Mashinsky)，称他通过隐瞒其现已破产的加密货币借贷平台的健康状况不佳，从投资者那里骗取了数十亿美元的数字货币。
根据总检察长 Letitia James 周四提交的投诉，Mashinsky 坚持将 Celsius 宣传为银行的安全替代品，支付高达 17% 的存款利息，同时隐瞒数亿美元的风险投资损失。
民事诉讼旨在禁止马辛斯基在纽约开展业务，并要求他因违反包括该州马丁法案在内的法律而支付赔偿金，该法案赋予詹姆斯广泛的权力来追究证券欺诈案件。
詹姆斯在一份声明中说：“亚历克斯·马辛斯基承诺要带领投资者实现财务自由，但却让他们走上了财务崩溃的道路。” “做出虚假和未经证实的承诺并误导投资者是违法的。”
马辛斯基和他的律师都没有立即回应置评请求。在曼哈顿州法院提起的诉讼中，Celsius 不是被告。
在 COVID-19 大流行期间，加密货币贷方通过向储户承诺轻松获得贷款和高利率而受到欢迎。然后他们将代币借给机构投资者，希望从中获利。
但在加密货币市场出现抛售（包括 terraUSD 和 Luna 代币崩盘）后，这种商业模式在 2022 年往往被证明是不可持续的。
针对 Mashinsky 的诉讼是政府为解决有风险的加密做法而做出的最新努力。
此前，联邦刑事指控上个月指控 FTX 加密货币交易所创始人 Sam Bankman-Fried 广泛欺诈。他不认罪。
田纳西州纳什维尔范德比尔特法学院副院长叶莎·亚达夫 (Yesha Yadav) 表示，詹姆斯的诉讼“加剧了该行业可能面临的恐惧因素，资金极其紧张，承受巨额罚款的能力将更加有限”。
Yadav 补充说，由于缺乏一个全面的联邦框架来监管加密货币，James 可以发挥“积极”的执法作用。
“忽略 FUD”
Celsius 去年 7 月 13 日根据美国破产法第 11 章规定申请免受债权人的保护，在其资产负债表上列出了 11.9 亿美元的赤字。美国破产法第 11 章涉及债务人的商业事务、债务和资产的重组。
该申请是在这家总部位于新泽西州霍博肯的公司以“极端”市场条件为由冻结其 170 万客户的提款和转账一个月后提交的。
一份法庭文件显示，Celsius 截至 11 月底负债 90 亿美元，其中包括欠客户的逾 43 亿美元。
詹姆斯说，马辛斯基的欺诈行为从 2018 年持续到 2022 年 6 月，当时存款被冻结，他的受害者中有超过 26,000 名纽约人。
她说，许多受害者都是普通投资者，比如失去了 375,000 美元毕生积蓄的三个孩子的父亲，以及失去了近十年来积蓄的 36,000 美元的残疾退伍军人。
Mashinsky 出生于乌克兰，后来与家人移民到以色列，他在 2017 年创立 Celsius 之前创办了多家企业，成为其首席执行官和公众形象。
詹姆斯表示，他通过社交媒体、采访和加密货币会议进行的宣传努力帮助该公司在去年初积累了 200 亿美元的数字资产。
但由于它难以支付投资者存款的承诺收益率，据称 Celsius 转向了风险更高的投资。
诉讼称，在冻结撤资前两周，马辛斯基仍在驳斥 Celsius 过度扩张的批评，敦促投资者“忽略 FUD”，即“恐惧、不确定性和怀疑”的缩写。
9 月，美国破产法院法官马丁·格伦 (Martin Glenn) 任命一名审查员调查 Celsius 是否管理不善，此前一名联邦受托人表示，任命可能有助于“消除债权人和客户对公司固有的不信任”。
Mashinsky 于 9 月辞去了 Celsius 首席执行官的职务，当时他表示他致力于帮助投资者返还存款。
